2023年9月15日，由中国人民银行金融研究所与中国互联网金融协会联合主办的‘P2P网络借贷的刑事风险防范’高端论坛在北京国家会议中心隆重举行。本次论坛汇集了来自监管部门、司法机构、学术界及行业代表等200余位嘉宾，共同探讨P2P网络借贷领域面临的刑事风险及防范策略，旨在促进行业健康、合规发展。
论坛开幕式上，中国人民银行相关领导指出，P2P网络借贷作为互联网金融的重要组成部分，在服务实体经济、拓宽融资渠道方面发挥了积极作用，但也暴露出非法集资、诈骗、洗钱等刑事风险。近年来，国家加大了对P2P行业的整治力度，通过完善法律法规、强化监管，有效遏制了风险蔓延。此次论坛的举办，有助于进一步凝聚共识，推动行业从源头上防范刑事犯罪。
在主题演讲环节，最高人民法院的专家结合典型案例，分析了P2P平台可能涉及的刑事罪名，如非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪等，并强调了司法实践中对‘资金池’‘自融’等违规行为的认定标准。中国社会科学院的学者则从理论角度剖析了P2P借贷的刑事风险成因，包括信息不对称、监管滞后以及平台内控薄弱等问题，并提出应通过技术手段如区块链和大数据，提升风险监测能力。
论坛设置了圆桌讨论环节，与会代表就P2P平台的合规经营、投资者保护与刑事风险边界等议题展开了深入交流。多家P2P企业负责人分享了自身在风控体系建设、信息披露和合规审计方面的实践经验，同时呼吁行业加强自律，避免因过度创新而触碰法律红线。
本次论坛不仅为P2P网络借贷的风险防范提供了政策指导和实践参考，也彰显了监管部门与市场主体共同维护金融稳定的决心。与会专家一致认为，未来P2P行业应坚持‘小额、分散’原则，强化科技赋能，并建立多部门协同的监管机制，以切实降低刑事风险，助力经济高质量发展。
